12月17日上午，新华人寿保险股份有限公司（以下简称“新华保险”或“公司”）在深圳举办2020年公司开放日，公司党委书记、首席执行官、总裁李全携管理层共同出席，向现场及电话连线的百余名境内外投资者、分析师和媒体记者解读财富管理战略的规划和实施安排。这是新华保险自2016年以来连续第5年举办公司开放日活动。

在本次开放日上，新华保险进一步深化“1+2+1”战略构想，重点解读了财富管理战略的整体安排，提出财富管理是公司“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱。未来三至五年内，公司将依托保险主业，服务整体“1+2+1”发展战略，调整资金来源结构，打造统一财富管理平台。在持续做大做强保险业务的同时，以养老金、第三方资金作为突破口，以科技赋能加强渠道获客能力，进一步丰富产品体系，形成双轮驱动效应，带动负债业务再上新台阶。

在2019年的公司开放日上，新华保险正式提出了“1+2+1”的战略构想即以寿险业务为主体，以财富管理、康养服务为两翼，以科技赋能为支撑的“一体两翼+科技赋能”布局，重塑具有新华特色和长远生命力的发展格局。

面对新冠疫情带来的巨大影响，新华保险在2020年逆势而上，进入加速发展阶段，前三季度实现保费收入1,343.55亿元，同比增加24.5%，“1+2+1”战略初见成效。

深化双轮驱动，打造统一财富管理平台

近年来，从需求层面，中国居民特别是高净值人群的财富管理需求不断增强，需求结构也在发生变化。供给与政策层面，保险资管逐步打开了进入财富管理市场的通道，保险资管新规的落地，明确保险资管产品可以面向合格个人投资者销售，意味着保险资管产品拥有了高净值人群代表的财富管理市场这个值得开垦的“蓝海”。

在此背景下，金融机构竞争将更加激烈。李全表示，想继续扩大资产管理规模，获得管理规模效应，财富管理是最为重要的抓手。新华保险现已具备长期管理大量资金的丰富经验，打造统一财富管理平台拥有诸多优势。譬如：规模大、供应稳定、期限长期的优质资金来源；全面的投资管理体系，强大的投资管理人才队伍和经验；全面的投资管理资质和二十多年在资本市场上的投资管理经验；丰富的资产类别，横跨一、二级市场各类标准和另类资产，且具备以优质长期资产为基础的产品创设能力；强大客户基础，资管产品的个人零售业务与保险销售升级融合将释放巨大潜力。

李全指出，财富管理相对资产管理是保险企业价值管理的又一层延伸，通过丰富的产品体系为客户提供超出保障需求以外的财富增值服务，同时又可以发挥投资优势，更有效地服务实体经济发展、助力国家养老体系建设，实现利益相关者的多方共赢。从提供投资策略和提升投资收益的保险资产管理者转型为以客户体验为中心的个性化、全方位金融服务提供商，公司将在迎接管理能力挑战的同时迎来更加广阔的发展空间。

坚持险资特色，构建全方位竞争能力

为高质量推进财富管理战略的实施，新华保险构建了完整的战略体系，同时制定了具体的实施路径计划。据介绍，新华保险现阶段将从财富管理平台搭建、投资能力建设、资管产品开发等方面构建全方位竞争能力，目标是依托保险主业，服务整体“1+2+1”战略，调整资金来源结构，打造以客户为中心的全方位、专业化、有特色的财富管理平台，继续做大资产规模，提升第三方管理业务的规模和收入占比。

在平台搭建方面，新华保险将通过差异化市场定位，突出保险系资管机构的投资原则严格控制风险，坚持资金运用的“稳健性、长期性、安全性”要求，围绕公司“1+2+1”发展战略，持续做大做强寿险主业，并逐步打造统一、融合型财富管理平台，具体以新华保险资产管理公司为主体，协同养老公司、新华资产香港公司完成财富管理平台的搭建。进一步强化渠道建设，搭建融合化的销售平台，依托科技赋能支持，让保险销售和财富管理销售产生协同效应。

在投资能力建设方面，新华保险将围绕“一中心、双核力、三支柱”发展思路，不断提升投资能力建设。“一中心”即以客户体验为中心；“双核力”即以专业化投资研究和数字化科技支持作为公司发展的两大核心能力；“三支柱”即以人才为根本、以市场化机制为动力、全面构建大资管背景下的企业稳健投资文化，对“双核力”形成有效支撑。投资策略上始终坚持长期投资和价值投资的理念，坚持绝对收益目标导向，追求符合资金特性的长期、持续、稳定的收益。

在资管产品开发方面，境内财富管理平台以新华资产为主，建立涵盖现金管理类、债券类、混合偏债类、混合偏股类，股票型、量化和指数策略类和FOF等完整的产品体系，组合类产品数量已超过40个，为后续第三方业务行稳致远打下了坚实的基础。境外财富管理平台以新华资产香港公司为主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分别覆盖不同的资产类别、投资策略、行业和主题，为客户提供持续稳健的投资回报。特别在养老金产品方面，新华保险将完善第二支柱养老金产品线、积极开拓第三支柱个人养老保障业务产品线。

明确三步走路线图，迈向大资管时代

今年6月，新华保险资产管理规模首次突破万亿元大关，为转型财富管理打下坚实基础。在本次开放日上，李全还披露了“三步走”的财富管理规划发展路线图：2019到2020年是过渡调整期，明确财富管理在公司层面的定位，进行内部架构职能调整和人员配置；2021到2023年是深化建设期，针对多元化客户需求，在渠道、投资、风控、管理方面匹配能力，持续拓展第三方资源，实现科技赋能；2024到2025年是体系完善期，建成集成化联动式财富管理平台，客户需求可全方位得到响应。

为夯实“三步走”路线基础，本次开放日亦提出长期发展的重点举措，包括创设多类型产品体系、搭建智能科技支持平台、开发多方合作渠道、搭建融合型财富管理团队等。新华保险为大资管时代的险资管理开辟了一条目标清晰、措施稳健的发展道路。

未来，新华保险将持续打造由内及外的投资闭环，提升投研专业化程度；与业界广泛合作，拓展客户与资金渠道; 创新产品设计，丰富投资策略；加快科技赋能布局，优化管理体系；逐步构建成熟的“一体两翼+科技赋能”，即“1+2+1”发展布局，实现公司“二次腾飞”的发展目标。